Karistuslik kahjuhüvitis, mida nimetatakse ka näitlikuks kahjuhüvitiseks, võib kohtunik või žürii anda kahjutasu hagejale karistada ja anda kostjale eeskuju. Karistuslikku kahju hüvitatakse tavaliselt ainult kõige äärmuslikumates olukordades, tavaliselt kohustuste rikkumisel, millel on olulised tõendid rõhumise, pettuse, raske hooletuse või pahatahtlikkuse kohta. Sellistel juhtudel saab hageja näite huvides ja kostja täiendava karistamise kaudu lisaks tegelikule kahjutasule ka trahvi tagasi saada.
Enamik karistatavaid kahjutasusid on täpselt kohandatud varem makstud hüvitiste suurusele, näiteks ravikulud ja saamata jäänud palk, ning arvestavad kostja rikkust ja maksevõimet. Erinevalt kompenseerivast kahjuhüvitisest, mille võib maksta kindlustusselts, peab karistusliku kahjuhüvitise tavaliselt tasuma pool, kelle kahjuhüvitist nad hindavad. Paljudes riikides saab karistuslikku kahjuhüvitist määrata ainult juhul, kui solvav tegu on põhjustatud süüteost (üksikisiku vastane kuritegu), mitte lepingu rikkumisest.
